«Серые» биржи в криптовалютном мире позволяют трейдерам торговать через учетные записи на других биржах. Они не осуществляют операции самостоятельно, а выступают в качестве посредника между пользователями и другими поставщиками услуг. Биржи также могут предоставлять доступ к услугам, которые недоступны на конкретной бирже, например, к международным переводам.
В криптовалютном мире такие «серые» биржи могут иметь более легкие процедуры верификации и могут не обладать надлежащими мерами по борьбе с отмыванием денег. Из-за этого киберпреступники могут использовать эти биржи для перевода денег, связанных с отмыванием, мошенничеством и другой противозаконной деятельностью.
Сделки на «серых» биржах могут быть небезопасными, и трейдеры могут столкнуться с риском утраты своих активов. Эти биржи предоставляют меньше гарантий, чем централизованные или децентрализованные биржи, и могут привести к юридическим проблемам.
При работе на бирже убедитесь, что она обеспечивает надлежащие процедуры верификации и борьбы с отмыванием денег. На обработку информации часто уходит несколько дней. Если биржа позволяет вам торговать практически мгновенно без ограничений, вам следует навести о ней справки. Биржа, работающая в соответствии с законодательством, не скрывает, как совершаются сделки и вы можете без труда увидеть источник средств блокчейне.
Введение
Для безопасной покупки и продажи криптовалюты необходимо выбирать надежные биржи. Однако, при этом может потребоваться пройти процедуры верификации и борьбы с отмыванием денег. По этой причине некоторые пользователи предпочитают использовать биржи, которые предусматривают минимальные требования для проверки во время регистрации (они могут отсутствовать вовсе) и обеспечивают мгновенный доступ к торговле. Это могут быть как децентрализованные биржи, работающие в соответствии с законодательством, так и "серые" биржи, оперирующие украденными или "отмытыми" средствами.
Однако, использование "серых" бирж может повлечь за собой риски. Такие биржи, как правило, не гарантируют безопасность ваших средств и могут быть использованы для мошенничества и отмывания денег. Для обеспечения безопасности криптовалюты следует понимать, как устроены "серые" биржи и как их определить. При выборе биржи стоит обращать внимание на ее репутацию, наличие процедур проверки и борьбы с отмыванием денег, а также соблюдение законодательства.
Что такое корреспондентские отношения
Корреспондентскими отношениями называют применение поставщиком финансовых услуг счета в другом финансовом институте для оказания собственных услуг. Владелец счета выступает в роли «моста» и оказывает своим клиентам услуги через счет в другой организации. Это возможно по разным причинам. Например, ситуацию, когда банк в одной стране предоставляет собственные банковские услуги и экосистему банку из другой страны, называют корреспондентскими расчетами.
Представьте, что клиент хочет перевести деньги на банковский счет в Австралии. Возможно, его банк не сможет выполнить операцию, однако он сможет воспользоваться услугами банка-корреспондента для перевода средств клиента. Банк клиента обработает запрос на перевод через корреспондентский субсчет в банке-корреспонденте. Банк-корреспондент должен обеспечить комплексную проверку банка, с которым проводится операция. В основном он обслуживает неизвестных клиентов, поэтому он должен доверять владельцу корреспондентского субсчета.
Как работают «серые» криптобиржи
Существуют так называемые «серые» криптовалютные биржи, которые представляют собой простую схему, где юридическое или физическое лицо создает учетную запись на легальной бирже, а затем использует ее для предоставления услуг третьим лицам через свою собственную внешнюю учетную запись. Такие биржи могут называться моментальными обменниками и часто имеют несколько учетных записей на разных биржах.
«Серые» биржи могут запрашивать полный комплект документов, а иногда только частично или вовсе не требуя их. Это делает такие биржи популярными среди мошенников, преступников и вымогателей. Некоторые из них даже позволяют покупать и продавать криптовалюту за наличный расчет. Однако, для обеспечения безопасности собственных средств, необходимо избегать таких бирж и предпочитать работу с проверенными и надежными площадками.
Почему опасно использовать «серые» биржи
Риск отмывания денег является одной из основных проблем в традиционной финансовой сфере. Банк-корреспондент имеет дело только с соответствующим банком-респондентом и не может знать конечного клиента, поэтому корреспондентские расчеты требуют расширенной проверки партнерского банка. Банк-партнер может оказаться в черном списке, например, если на него наложили санкции. Если банк-партнер не выполнит требования, банк-респондент может стать участником незаконной деятельности, включая уклонение от санкций и отмывание денег.
В связи с отсутствием законодательной базы для криптоиндустрии, «серые» биржи могут работать без привлечения внимания. Такие биржи могут создать учетную запись на крупной криптовалютной бирже без ее ведома.
Почему опасно пользоваться услугами «серой» криптобиржи
Использование «серой» криптобиржи не просто наносит вред централизованной бирже. Вам и вашим средствам также угрожает опасность по нескольким причинам:
1. Гарантии для перечисленных средств здесь ниже, чем на бирже, отвечающей требованиям законодательства.
2. Вы можете стать участником незаконной деятельности, которая способствует финансированию преступности и терроризма.
3. Регулирующие органы могут закрыть биржу, что приведет к потере криптовалюты или других средств.
4. Вы можете понести ответственность по закону, если сознательно работаете на бирже, вовлеченной в незаконную деятельность.
Лучший способ избежать этих проблем – не пользоваться «серыми» криптобиржами. Обнаружить бывает непросто, поскольку признаки не всегда бросаются в глаза, но при достаточной осведомленности можно защитить себя от подобных уловок.
Как отличить «серую» биржу
Для того, чтобы определить "серую" биржу и обезопасить свои средства, обращайте внимание на такие вещи:
«Серые» биржи часто не проводят процедуры верификации и не предоставляют достаточных средств для борьбы с отмыванием денег. Моментальная регистрация на бирже без каких-либо ограничений также может быть признаком проблемы.
Недостаток информации о месте, где происходит торговля, может указывать на то, что вы имеете дело с "серой" биржей.
Существуют биржи, которые не проводят сделки на своей платформе. Надежные биржи подтверждают, что сделки проводятся непосредственно на их платформе и не через сторонние учетные записи.
Если вы видите разные курсы на бирже, это может означать, что она использует несколько учетных записей на разных биржах.
Если вы подозреваете, что вы имеете дело с "серой" биржей, попробуйте отследить свою криптовалюту в блокчейне с помощью обозревателя. Вы можете увидеть, что она поступила из кошелька, связанного с другой биржей.
Резюме
Безопаснее всего покупать биткоин, BNB и другие цифровые валюты на криптобирже, работающей в соответствии с законодательством, например, на Binance. Вам может потребоваться некоторое время, чтобы зарегистрироваться, но надежные процедуры верификации и борьбы с отмыванием денег позволят вам защитить себя. Вы должны относится к бирже так же, как и любому другому финансовому институту, и провести комплексную проверку перед использованием.