Пройдемся по мошенническим схемам, которые могут встретиться в P2P-Арбитраже:
Сделки вне P2P-секции:
Большинство Р2Р платформ имеют систему депонирования средств - активы продавца заморожены, пока сделка не будет завершена. Таким образом, платформа защищает пользователей от мошенничества.
Если вы проводите сделку напрямую с пользователем вне площадки, то всегда возникает риск попасться на мошенника и потерять свои активы. Не редко бывают ситуации, когда казалось бы уже проверенный контрагент, с которым вы давно работаете и уже находитесь в доверительных отношениях, предлагает совершить сделку “напрямую”, после чего исчезает с вашими активами.
Также, вам нередко будут писать незнакомые люди в телеграме и предлагать совершить сделку с очень выгодными для вас условиями вне Р2Р. Большинство из них - мошенники!
Фейк-боты в телеграме:
Большое распространение в последнее время получили сервисы по обмену криптовалют в виде телеграм-ботов, однако процент мошенников среди них крайне высокий благодаря меньшим затратам и анонимности сервиса. Такие боты почти невозможно проверить на надежность, а хвалебные отзывы в чатах о сервисе зачастую пишутся самими мошенниками.
Фейк-биржи/Р2Р-платформы/Обменники:
Мошенники создают платформы, куда заманивают пользователей выгодными условиями - курсами ниже рынка, или маленькими комиссиями. После совершения депозита на подобную платформу, мошенники закрывают вам возможность вывода или не выполняют свои обязательства. В отдельных случаях, вы можете провести операцию 2-3 раза. Таким образом, у вас появляется доверие к сервису и вы совершаете депозит на более крупную сумму, уже после чего платформа присваивает активы пользователя.
Фальшивое сообщение от банка:
Мошенник открывает с вами сделку как покупатель и отмечает, что сделка оплачена, после чего отправляет вам фальшивое сообщение от лица банка о поступлении средств. Данный метод рассчитан на невнимательного пользователя, поэтому все операции необходимо проверять напрямую в приложении банка.
Отрисованные чеки:
Мошенник отправляет вам фальшивый чек оплаты и рассчитывает, что вы после этого закроете сделку. Также, отрисовщик может утверждать, что деньги он отправил, а перевод на подтверждении у банка и скоро средства дойдут до адресата, чек ведь присутствует и просит закрыть сделку наперед.
Не стоит закрывать сделку до фактического поступления средств.
Чарджбек:
Чарджбэк - процедура, позволяющая оспорить банковский перевод денег, если продавец оказался недобросовестным.
После успешного завершения сделки, вы можете получить уведомление от банка о том, что пользователь, который сделал перевод хочет вернуть свои деньги, так как утверждает, что вы мошенник. Если вы не совершали противоправных действий, то поводов для беспокойств нет. Как правило, в таких ситуациях может помочь чек, который вам отправил контрагент по сделке.
Перевод в другой валюте:
Если сделка в рублях, то вам могут перевести, например, тенге. В случае, если вы не заметите этого и завершите сделку, то отдадите мошеннику кодом/криптовалютой гораздо больше, чем получили.
Несколько сделок на одинаковую сумму:
Мошенник открывает две сделки на одинаковую сумму, оплачивает только одну, а указывает оплаченными обе. Из-за невнимательности вы можете завершить обе сделки, таким образом, отдав мошеннику в два раза больше средств, чем получили.
Две сделки на одинаковую сумму с разными контрагентами:
Принцип схож с предыдущим методом мошенничества, однако в нем с вами открывают сделки два разных пользователя (по факту один и тот же мошенник, но с разных аккаунтов). Допустим, у вас открыто две сделки на 50 000 руб. с контрагентами А и Б. Вы получаете один перевод на свою карту на 50 000 руб. и пользователь А указывает, что сделка с его стороны оплачена. Вы видите зачисление и завершаете сделку, отдав ему код/криптовалюту. После этого вам пишет пользователь Б, что он уже перевел вам средства и ждет, пока вы завершите сделку. Все перепроверив окажется, что первый платеж отправил пользователь Б, не А и вы обязаны закрыть с ним сделку, однако вы уже передали деньги пользователю А. Таким образом, вы закроете две сделки, отдав 100 000 руб. кодом/криптовалютой, а получите 50 000 руб. себе на карту.
Покупатель притворяется продавцом:
Мошенник открывает сделку на покупку кода/криптовалюты (он должен отправить средства на карту), а сам притворяется продавцом и отправляет в чат свои реквизиты. В потоке сделок можно не заметить и перевести злоумышленнику свои деньги.
Обычные сообщения вместо системных
Важно помнить, что на всех площадках системные сообщении об открытии/закрытии сделки или оплате выделяются так, чтобы их можно было отличить от пользовательских. Это нужно помнить, так как некоторые мошенники могут просто прислать вам в чат сообщение “покупатель открыл сделку….” и т.д.
Мошенничество через Qiwi:
Контрагент отправляет запрос на оплату, вместо чека об оплате. Таким образом, мошенник рассчитывает на вашу невнимательность, что увидев сообщение от QIWI с верной суммой, вы закроете сделку.
Подмена курса:
Мошенник создает ордер по наиболее выгодной цене, чтобы быть на первом месте в Р2Р стакане. Пока пользователи открывают объявление и читают условия, мошенник быстро меняет цену на более высокую, скажем, на +50%. В надежде заработать, тейкер быстро проводит сделку или по завершению видит, что она проводилась по другой цене.
Всегда внимательно проверяйте условия сделки до и после открытия ордера! Будьте осторожны, мошенники пользуются Вашей усталостью и невнимательностью. Советуем, не поддаваться эмоциям, принимайте решения холодной головой.
Kommentare